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星驿付pos机储蓄卡忽然被冻结封卡,什么原因风控?如何避免?

作者:星驿付客服 发布时间:2021-12-02 来源:星支付官网

储蓄卡被风控,原因是什么?

储蓄卡被风控、被冻结的主要原因:触发央行反洗钱系统的严格监管。反洗钱,卡友们多少都听说过一些吧。因为好多人的用卡习惯符合断卡行动中关于风险储蓄卡的特征,有的人可能就“中枪”了。储蓄卡风控和信用卡风控降额是不一样的,储蓄卡风控和你用的刷卡机无关,和你消费方式,转账行为有关。

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具体原因可能如下:

1.资金连续多笔到账,到账后立即转走。2.交易笔数过多、交易金额过大,与客户身份不匹配。3.交易时间不分工作日、休息日,甚至存在凌晨的转账交易。4.异常交易连续发生多日,账户基本不留余额,过渡性质明显。

二、被风控之后有哪些影响?

1.该银行的信用卡受到牵连,被冻结封卡(通常发生在申请二类卡或者到期续卡的时候)。2.申请该银行的贷款容易被拒。

三、如何有效避免风控?

1.月交易量不宜过多,建议小于100w。2.月交易笔数不宜过多,建议小于100笔。3.日交易笔数不宜过多,建议小于15笔。4.不同的机器用不同的卡,分散交易量和交易笔数。5.建议准备2台以上刷卡机,用不同的银行卡作为结算。

四、被风控之后怎么办?

建议时间去银行柜台,咨询如何解封,提供相应的证明材料,没有异常是有可能解封的。如果不能解封,建议提取里面资金,销卡销户,保护资金安全。


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